Episódio 6: Indepedência financeira. Ganhe controle da sua própria vida.

Nesse episódio, trazemos um tema que nem sempre é tratado como parte do desenvolvimento pessoal, mas que tem um impacto muito importante na saúde mental e consequentemente na felicidade das pessoas, que é o tema de Independência financeira. Dividimos o episódio nos seguintes tópicos, que gostaríamos de dividir com vocês:

Por que falar de dinheiro em um podcast de desenvolvimento pessoal?

Os 4 mitos sobre dinheiro:

  • Dinheiro é a raiz de todo mal
  • Quanto mais dinheiro, mais feliz
  • A coisa mais importante é ganhar mais dinheiro
  • É um jogo de soma zero, pra um ganhar outro tem que perder

As 4 razões para assumir o controle das suas finanças:

  • Desenhe você a sua (design your life) – não seja refém das suas próprias obrigações
  • Diminua seu medo e ansiedade – tome riscos controlados
  • Controle seu tempo, única coisa que de fato você tem
  • Compre uma carta de recomeçar na segunda metade da sua vida. Vá atrás de todos sonhos que ficaram para trás e ajude outros

Os 8 passos 1% para a liberdade:

  1. Saiba onde você quer chegar. Calcule seu número mágico multiplicando seu custo de vida anual por 25 (regra de 4% de retirada por ano, detalhes aqui)
  2. Controle seus gastos e preencha sua planilha anual de receitas e custos
  3. Faça sua primeira reserva de emergência em qualquer investimento de liquidez diário e baixo risco
  4. Pague todos seus débitos, recomendação de começar pelos mais fáceis para ganhar tração e se empolgar com a missão
  5. Abra uma conta em um banco de investimento ou plataforma, como: XP, Easy Invest ou BTG Pactual, via de regra evite bancos de varejo (Itáú, HSBC, etc)
  6. Construa sua segunda reserva de emergência equivalente a 6 salários líquidos. Invisita em um investimento de baixo risco e liquidez diária, mas já na nova plataforma de investimento
  7. Configure um depósito automático de pelo menos 15% dos seus salários todos os meses para o banco de investimento, você se paga primeiro antes de pagar outros! Lembrando que dinheiro só sai do banco de investimento quando alcançar o número mágico do passo ou em uma emergência que o fundo do passo 3 não possa cobrir
  8. Assim que atingir 6 salários no seu fundo de emergência comece a investir em investimento de longo prazo visando o seu número mágico, quão distante é o horizonte depende de quanto é o seu % de investimento mensal. Um bom número é para começar é mirar 20 anos pra frente. Consulte um consultor de investimento para determinar o tipo de investimento, mas Tesouro Direto e ETF atrelados ao Ibovespa são um caminho simplificado. Quanto mais longe da sua data de retirada, tome mais risco em ações, fundos e ETFs, quanto mais perto mova mais pra renda fixa e baixo risco. Crises virão e você vai ver o valor baixar na conta, mas lembre que você só perde dinheiro quando sai do jogo, respire fundo e mire longo prazo.

Esperamos que gostem e que isso desperte mais interesse nesse tema que é um pouco delicado, mas ao mesmo tempo é imprescindível no mundo que vivemos hoje para alcançar uma vida melhor.

Livros:

JL Colins: Simple Path to Wealth

Robert Kiyosaki Pai Rico Pai Pobre

Filme:

Documentary: Playing with Fire

Blogs:

MMM The 4% Rule: The Easy Answer to “How Much Do I Need for Retirement?”

MMM The Shockingly Simple Math Behind Early Retirement

MMM Getting Rich: from Zero to Hero in One Blog Post

ChooseFI: Beginners Guide

Podcasts:

Mad Fientist: Early Retirement Made Easy

Ferramentas:

Calculadora Juros Compostos

Calculadora Tesouro Direto

Calculadora: Quando posso me aposentar?

Calculadora: Quanto tempo meu dinheiro vai durar?

Planilha de Controle de Custos 1% (em breve, se cadastre na nossa newletter baixo para receber)

3 comentários em “Episódio 6: Indepedência financeira. Ganhe controle da sua própria vida.

  1. Muito legal vocês trazerem esse assunto para a discussão! Achei o podcast muito rico em informação e gostaria que vocês falassem mais sobre mudança de estilo de vida, minimalismo e felicidade.
    Parabéns pela iniciativa e tao mandando muito bem!

    Curtido por 1 pessoa

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